FAQs en Español

A continuación, encontrará información importante para iniciar su proceso de apertura de cuenta.

1. Vaya a https://www.interactivebrokers.com/es/home.php
2. Apriete el botón de “Abrir Cuenta” y escoja “Empezar una solicitud”.
   • Para continuar una aplicación, escoja “terminar una solicitud en curso”.
3. Escoja Español en el icono del globo terráqueo en la parte superior derecha.
4. El sistema le guiará en la apertura de cuenta o en terminar una solicitud ya iniciada.

Por favor, tenga a la mano la siguiente documentación:

• Documento de identidad (POI).
• Prueba de dirección (POA).
• Comprobación de Ingresos (SOW).

Si usted tiene preguntas acerca del proceso de aplicación, envíe un ticket desde su Portal del Cliente para darle el seguimiento apropiado.

Cómo crear un ticket:

Desde su Portal del Cliente: Menu de Ayuda ➤ Centro de Mensajes seguros ➤ apriete botón de "crear un nuevo ticket".

A continuación, encontrará la lista de documentos válidos para poder comprobar su domicilio. Usted sólo necesita proveer UNO de los siguientes documentos bajo su nombre:

• Comprobante legible y reciente de Luz, Agua, Gas o línea telefónica fija.
• Copia de su contrato de arrendamiento o hipoteca.
• Título de compra o escrituras de su residencia si usted es el dueño de esta.
• Estado de cuenta bancario o de su Corredor de Bolsa (Bróker)- No puede ser una foto de una página de internet, solo aceptamos un PDF.
• Licencia de Conducir, o Identificación otorgada por el Gobierno de su país donde se mencione su dirección residencial.
• Cartas de la secretaría de recaudación fiscal en su país (Hacienda).
• Credenciales de padrón electoral.

Importante:

• Antes de considerar la apertura de su cuenta, por favor ingrese en su aplicación https://www.interactivebrokers.com/es/home.php y complete cada una de las tareas pendientes en la página de estatus de su aplicación.
• Usted podrá encontrar una lista de instrucciones y documentos aceptables presionando el signo de interrogación "?" a un lado de la tarea pendiente, asimismo la opción de "subir documento" donde puede cargar la documentación requerida.
• Los archivos subidos por el Portal del Cliente no pueden tener un tamaño mayor a 25MB y solo son aceptados los siguientes formatos: PDF, JPG, JPEG, and PNG.

Nota: Si usted no puede subir un documento por alguna razón, y decide adjuntar sus documentos pendientes a newaccounts@interactivebrokers.com, por favor solamente escriba en el asunto (Subject) el número de la cuenta comenzado con U y agregue sus documentos con tamaño menor de 10MB.

A continuación, encontrará la lista de documentos válidos para poder comprobar su identidad. Usted sólo necesita proveer UNO de los siguientes:

• Licencia de conducir vigente.
• Pasaporte (debe de estar firmado y vigente).
• Identificación emitida por su país de residencia.

Importante:

• Antes de considerar la apertura de su cuenta, por favor ingrese en su aplicación https://www.interactivebrokers.com/es/home.php y complete cada una de las tareas pendientes en la página de estatus de su aplicación.
• Usted podrá encontrar una lista de instrucciones y documentos aceptables presionando el signo de interrogación "?" a un lado de la tarea pendiente, asimismo la opción de "subir documento" donde puede cargar la documentación requerida.
• Los archivos subidos por el Portal del Cliente no pueden tener un tamaño mayor a 25MB y solo son aceptados los siguientes formatos: PDF, JPG, JPEG, and PNG.

Nota: Si usted no puede subir un documento por alguna razón, y decide adjuntar sus documentos pendientes a newaccounts@interactivebrokers.com, por favor solamente escriba en el asunto (Subject) el número de la cuenta comenzado con U y agregue sus documentos con tamaño menor de 10MB.

Durante la apertura de su cuenta usted puede ser presentado con requisitos para comprobar sus ingresos. A continuación, encontrará una lista de las diferentes fuentes de ingresos y patrimonio (SOW) identificados y al mismo tiempo los documentos válidos para comprobarlos.

Capital de propietario o accionista:

• Documento demostrando la contribución del capital.
• Contrato de préstamo.
• Artículos de Incorporación señalando su participación en la compañía,

Herencia:

• Copia del testamento donde se demuestra a usted como beneficiario.

Ingresos de nómina:

• Talones de pagos (últimos 6 meses)
• Estados de cuenta de banco que pertenezca a un país dentro del tratado FATF mostrando salario y/o bono. (últimos 6 meses)
• Carta de Empleador confirmando su salario/bono.

Ingresos por pago de intereses:

• Estado de cuenta de un bróker acreditado donde se muestre su cartera de inversiones.
• Estado de cuenta de un bróker acreditado se muestren intereses / dividendos recibidos.
• Declaración de Impuestos mostrando pagos sobre las ganancias de sus inversiones.

Bienes Raíces y Rentas:

• Prueba de venta.
• Prueba de contrato de arrendamiento actual firmado.

Otros Ingresos:

• Por favor, especificar por escribo en un formato claro el tipo de fuente que ingresos a utilizar y provea evidencia de esta fuente.

A continuación, encontrará los pasos para ir al menú de notificaciones en su Portal del Cliente y cargar un documento.

Si su solicitud ha sido completada, pero tiene documentos pendientes por favor apriete el botón de “Iniciar Sesión” para entrar al Portal del Cliente desde https://www.interactivebrokers.com/es/home.php

• Ingrese su nombre de usuario y contraseña; presione “ingresar sesión”.
• Presione sobre la campanita y se abrirá un menú con todas las notificaciones.
  • Si hay tareas pendientes, mostrará números de color rojo.
• Desde ahí podrá subir documentos pendientes. Los archivos subidos por el Portal del Cliente no pueden tener un tamaño mayor a 25MB y solo son aceptados los siguientes formatos: PDF, JPG, JPEG, and PNG.

Nota: Si aplicación no ha sido completada, por favor vaya a “Abrir Cuenta” en nuestra página de web https://www.interactivebrokers.com/es/home.php y escoja “terminar una solicitud en progreso”.

Usted debe escribir su nombre, tal como lo pide el sistema. El sistema mismo por lo general le muestra (junto a la celda de firma) como debe ser firmado en la casilla. Muchas veces usted puede copiar (CTRL + C) y pegar (CTRL + V) el nombre dentro de la casilla para seguir adelante.

Notas:

• En cuentas individuales, el título (title) de cuenta es por lo general, el nombre de la cuenta.
• El sistema no acepta caracteres especiales como acentos o guiones.
• Si usted tiene varios nombres de pila, es posible el segundo nombre sea abreviado a una letra y así es como se debe poner en la firma.

En informática, una memoria caché almacena un subconjunto de datos, normalmente transitorios, de modo que las solicitudes futuras de dichos datos se atienden con mayor rapidez. Durante el transcurso del uso habitual de los navegadores, estos se llenan de datos y deben ser purgados de la memoria cache para un uso efectivo.

Intente borrar la memoria cache y cookies de su navegador. Después de limpiar la memoria cache, por favor, reinicie el navegador y vuelva a entrar a terminar su solicitud.

Limpiar cache en Chrome:

1. Seleccione los 3 puntos en el lado superior derecho del navegador.
2. Oprima: Configuración.
3. En la parte inferior, vaya a Configuración Avanzada.
4. Bajo Privacidad y seguridad escoja "Borrar datos de navegación".
5. Borrar datos.

Para más info sobre Chrome:
https://support.google.com/accounts/answer/32050?co=GENIE.Platform%3DDesktop&hl=es


Limpiar Cache en Firefox:

1. Haga clic a las tres líneas en el lado superior derecho.
2. Escoja Configuración.
3. En el lado izquierdo haga clic en: Privacidad y Seguridad.
4. Bajo "Cookies & Site Data" escoja: borrar historial.

Para más info sobre Mozilla Firefox: https://support.mozilla.org/es/kb/limpia-la-cache-y-elimina-los-archivos-temporales-

Notas:
Puede intentar pasos similares si está utilizando Microsoft Edge u otro tipo de navegador. Si no quiere limpiar la memoria cache, simplemente intente con otro navegador.

Para poder hacer cambios a su solicitud después de haber sido sometidos en el sistema, usted puede pedir a nuestro equipo un reinicio (reset) de u aplicación para poder hacer los cambios necesarios.

Cómo crear un ticket:
Desde su Portal del Cliente: Menú de Ayuda ➤ Centro de Mensajes seguros ➤ apriete el botón de “crear un nuevo ticket”.

Nota: Si su aplicación ha “expirado”, usted también puede pedir una ampliación de la fecha limite por este medio.

IBKR ofrece tres diferentes tipos de cuentas:

• Cuenta de efectivo (Cash Account).
• Cuenta de margen (Reg-T).
• Cuenta de margen de cartera (Portfolio Margin).

La cuenta de efectivo solo permite hacer operaciones con sus propios fondos. Están sujetas al tiempo de liquidación T+2. Esto quiere decir, si vende una acción en el periodo T, deberá esperar +2 días para poder re-utilizar los fondos nuevamente.

Las cuentas de margen ofrecen apalancamiento en base al colateral de cada activo adquirido. El máximo apalancamiento es de un máximo de 2 a 1 si los activos son mantenidos de un día a otro.

La cuenta de margen de cartera da mayor apalancamiento de hasta 6 por 1 bajo ciertas condiciones y requiere un mínimo equivalente de 110 000 USD para pedir este tipo de cuenta. Si el balance baja del equivalente a 100 000 USD, usted no podrá abrir nuevas posiciones, pero sí mantener el apalancamiento.

Cuenta de Efectivo:

A continuación, le explico cómo funciona una cuenta de efectivo con un ejemplo: Usted dispone de 5000 USD en su cartera y compra 300 acciones el día de hoy, valoradas en 5 dólares cada una, para un valor total de 1500 dólares.

Mañana vende las 300 acciones por un monto de 5 dólares para un total de 1500 dólares. Esos 1500 dólares de la venta no serán acreditados a su cuenta inmediatamente, sino que tomará un plazo de 3 días hábiles incluyendo el día de la operación (T+2), después de la venta. El dinero se mostrará en su cartera, pero no estará disponible para iniciar una nueva posición y no podrá retirar el dinero. En este ejemplo, usted solo contará con 3500 dólares para iniciar una posición.

El cambio de divisas también tiene un plazo de (T+2).

En conclusión, en una cuenta en efectivo (Cash Account), después de una venta de activos o cambio de divisas los fondos no estarán disponibles inmediatamente.

Cuenta de Margen y de Margen de Cartera

En una cuenta de margen y/o margen de cartera, usted podrá disponer de los fondos de manera inmediata, este proceso de “hipotecación” utiliza la posición como parte del colateral y a consecuencia extrae fondos cuando estos son necesitados.

Estos dos términos le serán útiles al analizar su margen:

Los “Fondos disponibles actualmente” (Current Available Funds) representan el monto disponible para abrir una posición. Se calcula restando el “Margen inicial actual” del “Capital con valor de préstamo”.

El “Exceso de liquidez actual” es el monto disponible para mantener una posición abierta y su colchón contra un movimiento adverso contra sus posiciones. Se calcula restando el “Margen de mantenimiento actual” del “Capital con valor de préstamo” (Equity with Loan Value). Si su “Exceso de liquidez actual” baja de cero, su cuenta corre el riesgo de ser liquidada automáticamente.

Para leer más sobre cómo funcionan las cuentas de margen, siga este enlace:

http://www.interactivebrokers.com/es/trading/margin.php

Iphone iOS

Por favor siga las siguientes instrucciones para activar IB Key como segundo factor de autenticación en su aplicación de IBKR Mobile.

1. Baje la aplicación IBKR Mobile.
2. Abra la aplicación y seleccione ‘Tengo una Cuenta”
3. Seleccione "Registrar Segundo Factor" o “Autenticación IB KEY”.
4. Ingrese Usuario y Contraseña de la cuenta a activar y oprima “Continuar”.
5. Usted recibirá un SMS (texto a su número de móvil).
6. Ingrese el código de activación y presione el botón de “Activar”.

Notas:

• Dependiendo de su proveedor de servicio de telefonía, el código SMS (texto) puede tardar en llegar hasta tres minutos. Por favor, no pida otro código antes de 3 minutos.
• Si usted no recibe el código mediante SMS (texto), por favor llámenos.
• Recomendamos abrir la configuración (settings) de su teléfono y activar las “notificaciones” para la aplicación de “IBKR Mobile”.

Activar IB KEY (iPhone) - Knowledge Base

Android:

Por favor siga las siguientes instrucciones para activar IB Key como segundo factor de autenticación en su aplicación de IBKR Mobile.

1. Baje la aplicación IBKR Mobile.
2. Abra la aplicación y seleccione ‘Tengo una Cuenta”
3. Seleccione "Registrar Segundo Factor" o “Autenticación IB KEY”.
4. Ingrese Usuario y Contraseña de la cuenta a activar y oprima “Continuar”.
5. Verifique que el número de teléfono sea el suyo, de lo contrario, añada el número correcto. Después, presione “Obtener código de activación.
6. Se le enviará un SMS (texto) con un token de activación.
   1. Ingrese el token en el campo de Código de activación.
   2. Cree un número personal de acceso (PIN) de 4 a 6 caracteres (números y letras).
7. Presione Activar.

Notas:

• Dependiendo de su proveedor de servicio de telefonía, el código SMS (texto) puede tardar en llegar hasta tres minutos. Por favor, no pida otro código antes de 3 minutos.
• Si usted no recibe el código mediante SMS (texto), por favor llámenos.
• Recomendamos abrir la configuración (settings) de su teléfono y activar las “notificaciones” para la aplicación de “IBKR Mobile”.

Activar IB KEY (Android) - Knowledge Base

IBKR Mobile Autenticación (IB Key) es una forma fácil y cómoda de completar sus tareas de autenticación de dos factores sin la necesidad de hacerlo con un dispositivo de seguridad físico.

La aplicación IBKR Mobile funciona con dispositivos que utilizan los sistemas operativos iOS o Android e incluye los servicios de IB Key. Esto significa usted puede, con una sola una aplicación, iniciar sesión, autentificar con dos factores, hacer operaciones y manejar su cuenta.

• IB Key permite manejar eficientemente procesos de autenticación en cuestiones relacionadas con el retiro de fondos y posiciones.
• IB Key es requerido en algunos casos donde el cliente solicita permisos de negociación.
• Permite el acceso cuando el cliente viaja y el servicio SMS no está disponible en esa región.

Las instrucciones de instalación, activación y funcionamiento de IB Key se pueden encontrar en los siguientes enlaces:

• Autenticación a través de IB KEY en iPhone iOS - Knowledge Base
• Autenticación a través de IB KEY en Android - Knowledge Base

Para más información:

Autenticación a través de IBKR Mobile (IB Key) - Knowledge Base

• SMS: Primer mecanismo de verificación. Debe existir un teléfono personal ligado al usuario y este teléfono fue confirmado mediante un proceso de SMS a su teléfono.

  Portal del Cliente / Icono de cabeza y hombros / Clic Ajustes / Comunicación / Número de teléfono móvil / haga clic en lápiz / Configure y confirme los números de teléfono móvil

• IB Key: Aplicación preferida como verificación de segundo factor. Debe instalar IBKR Mobile en su teléfono. IBKR Mobile contiene IB Key.

  Autenticación a través de IBKR Mobile (IB Key) - Knowledge Base

• Tarjeta de Códigos de Seguridad: Mecanismo de seguridad de acceso provisorio por 21 días. Una alternativa para problemas en la configuración de su IB Key. Puede obtener esta Tarjeta de Códigos de Seguridad provisional:

  Portal del Cliente / Icono de cabeza y hombros / Ajustes / Seguridad / Sistema de acceso seguro / Tarjeta de Códigos de Seguridad / Imprimir.

• Tarjeta de coordenadas DSC+: disponible para cuentas con más de un millón de dólares.

  Portal del Cliente / Icono de cabeza y hombros / Ajustes / Seguridad / Sistema de acceso seguro/ DSC+ aparecerá si es elegible.

Posibles razones de no recibir la notificación de IB Key:

• Mala señal de servicio en su aparato de telefonía.
• Señal de internet inestable.
• Su teléfono no tiene notificaciones habilitadas para IBKR Mobile.

Si está ingresando al Portal del Cliente, TWS o IBKR Mobile con su usuario y contraseña y no recibe una notificación en su teléfono, usted puede ingresar a su cuenta utilizando un desafío (Challenge) con su aplicación de IBKR Mobile.

Pasos para usar el desafío (Challenge) con su aplicación de IBKR Mobile.

1. De donde esté ingresando, haga clic donde dice “no he recibido la notificación”. Esta acción le mostrará un número de seis dígitos llamado “Desafío” (Challenge).
2. Abra la aplicación IBKR Mobile en su teléfono.
3. Seleccione “Tengo una cuenta”.
4. Ingrese a la sección de “Autenticación IB Key”.
5. Coloque el código de “Desafío” (Challenge) del paso 1 en la celda correspondiente.
6. Apriete el botón de “Generar Respuesta”, la aplicación IB Key generará un código adicional de ocho números el cual deberá colocar en su TWS o portal del cliente – sin espacios.

Nota: Debe completar el Desafío (Challenge) en menos de 2 minutos. Si el Desafío no es completado dentro de este tiempo, por favor comience desde el paso 1 otra vez.

Desafío (Challenge) en iPhone iOS ver figuras 33, 34, 35 y 36 en el siguiente enlace: Knowledge Base

Desafío (Challenge) en Android ver figuras 21, 22, 23 y 24 en el siguiente enlace: Knowledge Base

iPhone iOS:

Opción A. Si usted tiene el mismo número de teléfono, usted puede activar su nuevo aparato de teléfono solo con abrir la aplicación IBKR Mobile y reactivar IB Key.

1. Baje la aplicación IBKR Mobile.
2. Abra la aplicación y seleccione ‘Tengo una Cuenta”.
3. Seleccione "Registrar Segundo Factor" o “Autenticación IB Key”.
4. Ingrese Usuario y Contraseña de la cuenta a activar y oprima “Continuar”.
5. Usted recibirá un SMS (texto a su número de teléfono móvil).
6. Ingrese el código de activación y presione el botón de “Activar”.

Opción B. Si usted NO tiene el mismo número de teléfono o no recibe el código SMS (texto), por favor llámenos para obtener un código temporal de 24 horas.

1. Cuando el usuario reciba un código temporal suministrado por nuestros representantes, ingrese este código temporal de seis caracteres (letras mayúsculas + números) en la celda correspondiente después del paso número 3.
2. Después de haber ingresado a su cuenta, por favor active IB Key dentro de las próximas 24 horas o tendrá la necesidad de llamar otra vez.

Activar IB KEY (iPhone) - Knowledge Base

Android:

Opción A: Si usted tiene el mismo número de teléfono, usted puede activar su nuevo dispositivo de teléfono solo con abrir la aplicación IBKR Mobile y reactivar IB KEY.

1. Desde “Play store”, baje la aplicación IBKR Mobile
2. Dependiendo de la versión de su aplicación IBKR Mobile, usted podrá escoger “Tengo una Cuenta” o “Registrar Segundo Factor”, a continuación, se le presentarán dos opciones:
   1. Recuperación de Configuración: Usar este método solo si usted recuerda su PIN creado originalmente.
   2. No gracias: Escoja “Credenciales de Cuenta” para utilizar su nombre de usuario y contraseña.
      1. Después de presionar “Continuar” usted recibirá un SMS (texto) a su número de teléfono.
      2. Ingresar el número recibido por SMS (texto) y presionar el botón de “Enviar”.
3. La aplicación le pedirá crear un número personal de acceso (PIN) de 4-6 caracteres y confirmarlo.
4. Presione Activar y Continuar para terminar el proceso de activación.
5. Activación exitosa.

Opción B: Si usted NO tiene el mismo número de teléfono o no se recibe el código SMS (texto), puede intentar lo siguiente antes de llamarnos para obtener un código temporal.

1. Siga los mismos pasos de la Opción A y después de haber escogido “Credenciales de Cuenta”, usted tendrá la oportunidad de suministrar un nuevo número de teléfono al cual le llegará el SMS (texto).
2. Si el nuevo número de teléfono no recibe el SMS (texto) por favor llámenos para obtener un código temporal de 24 horas.
   1. Cuando el usuario reciba un código temporal suministrado por nuestros representantes, ingrese este código temporal de seis caracteres (letras mayúsculas + números) en la celda correspondiente después del paso número 3.
3. Después de haber ingresado a su cuenta, por favor active IB Key dentro de las próximas 24 horas o tendrá la necesidad de llamar otra vez.

Activar IB KEY (Android) - Knowledge Base

Para abonar dinero a su cuenta si ya tiene instrucciones guardadas, por favor realice una notificación de depósito desde su Portal del Cliente siguiendo estos pasos:

Desde la página de IBKR: Iniciar Sesión ➤ transferencias y pagos ➤ transferencia de fondos→ realizar un depósito.

Para cambiar el idioma de su Portal de Cliente, vaya al icono de cabeza y hombros en la parte superior derecha junto a su nombre y seleccione Español desde el menú desplegable.

Usar un método de depósito guardado.
Aquí puedes utilizar uno de los métodos de depósito que has usado en el pasado.

1. Usar una instrucción de depósito guardada anteriormente.
2. Ingrese la cantidad depositar después de seleccionar la instrucción de depósito.
   1. El tipo de moneda será cargado automáticamente en una instrucción guardada.
3. Escriba el número de referencia de la transacción si es posible.
4. Apriete el botón de “Obtener Instrucciones”.
5. Si desea crear un depósito recurrente, marque la casilla correspondiente para configurar esta opción.
6. El sistema le dará diferentes instrucciones de como proseguir dependiendo el método de depósito guardado:
   1. Transferencia bancaria (WIRE) – deberá enviarle las instrucciones del depósito a su banco y pedirles que envíen el dinero a IBKR.
   2. Transferencia ACH – puedes solicitar este tipo de depósito directamente desde el Portal del Cliente.
   3. Pago de factura en línea – deberá enviarle las instrucciones a su banco y pedirles que envíen el dinero a IBKR.
   4. Transferencia WISE - puedes solicitar el depósito directamente desde el Portal del Cliente ingresando a su cuenta de WISE.
7. Recomendamos imprimir o guardar en PDF las instrucciones apretando icono de impresora en la parte superior derecha.
8. Apriete el botón de “Finalizar” para continuar con su sesión.
9. Es necesario que instruya a su institución financiera que manden el dinero a las instrucciones otorgadas por el sistema.

Importante:

• Sólo se puede depositar desde una cuenta con el mismo nombre.
• Sólo aceptamos depósitos provenientes desde su país de residencia o un país de bajo riesgo como EE. UU.
• Para cambiar el idioma de su Portal de Cliente, vaya al icono de cabeza y hombros en la parte superior derecha junto a su nombre y seleccione Español desde el menú desplegable.
• Usted podrá ingresar el número de referencia provisto por su banco en el paso 2.
• Las transferencias internacionales suelen tardar entre 3 y 5 días hábiles para llegar.

Para abonar dólares (USD) a su cuenta por primera vez, por favor realice una notificación de depósito desde su Portal del Cliente siguiendo estos pasos:

Desde la página de IBKR: Iniciar Sesión ➤ Transferencias y Pagos ➤ Transferencia de Fondos ➤ realizar un depósito.

Para cambiar el idioma de su Portal de Cliente, vaya al icono de cabeza y hombros en la parte superior derecha junto a su nombre y seleccione Español desde el menú desplegable.

Usar un nuevo método de depósito.

1. Presione el icono de plus y oprima el botón de “Utilice un nuevo método de depósito”.
2. Seleccione dólares (USD) del menú desplegable.
3. Escoja Transferencia bancaria (WIRE) y apriete el botón de “Obtener Instrucciones”.
4. Elija si desea guardar estas instrucciones para futuros depósitos.
   1. Si escoge guardar la información bancaria, deberá nombrar esta instrucción con un sobrenombre (nickname) para esta instrucción.
5. En la casilla de “Institución expedidora” escriba el nombre de su institución financiera.
6. Opcionalmente, escriba el número de su cuenta bancaria si lo desea.
7. Escriba aquí el sobrenombre (nickname) para esta instrucción.
8. Ingrese la cantidad exacta de su depósito en dólares (USD).
9. Apriete el botón de “Obtener instrucciones para la transferencia”.
10. Recomendamos imprimir o guardar en PDF las instrucciones apretando el icono de impresora en la parte superior derecha.
11. Apriete el botón de “Finalizar” para continuar con su sesión.
12. Usando estas instrucciones, es necesario que instruya a su institución financiera que manden el dinero a las instrucciones otorgadas por el sistema.

Importante:

• Sólo se puede depositar desde una cuenta con el mismo nombre.
• Sólo aceptamos depósitos provenientes desde su país de residencia o un país de bajo riesgo como EE.  UU.
• Si usted deposita dólares (USD), tendrá varias opciones para depositar: Transferencia Bancaria, Transferencias de tipo electrónico (ACH), Pago de factura en línea y Transferencia por WISE.
• Si usted deposita monedas extranjeras, por lo general solo tendrá dos opciones para depositar: Transferencia Bancaria (WIRE) o mediante Transferencia WISE.
• Las transferencias internacionales suelen tardar entre 3 y 5 días hábiles para llegar.

Importante: Solo podrá hacer una transferencia electrónica (ACH) con dólares (USD).

Para hacer una transferencia electrónica (ACH), por favor siga los siguientes pasos:

Desde la página de IBKR:

Iniciar Sesión ➤ Transferencias y Pagos ➤ Transferencia de Fondos ➤ realizar una retirada.

Para cambiar el idioma de su Portal de Cliente, vaya al icono de cabeza y hombros en la parte superior derecha junto a su nombre y seleccione Español desde el menú desplegable.

Se le presentarán dos métodos para depositar dólares (USD) electrónicamente por ACH:

Transferencia electrónica (ACH) directa desde su banco hacia IBKR.

Conectar su cuenta bancaria mediante ACH desde IBKR con su Institución Financiera.

Transferencia electrónica (ACH) directa desde su banco

1. Presione el icono de plus y oprima el botón de “Utilice un nuevo método de depósito”.
2. Seleccione dólares (USD) del menú desplegable en la parte superior izquierda.
3. Un aviso aparecerá informándole que su cuenta bancaria debe estar en un banco en EE.  UU, para continuar presione “Sí”.
4. Elija “Transferencia (ACH) directa desde su banco” presionando el botón de “Obtener Instrucciones”.
5. Mostrará el número de Ruta (ABA) y su número de cuenta “virtual” para este tipo de depósitos.
6. Si desea imprimir o guardar estas instrucciones se puede imprimir o guardar en PDF con el botón al superior de la página a la mano derecha mostrando la impresora.
7. Proporcione la siguiente información a su institución financiera:
   1. Número de ruta, este número también se llama ABA en algunas Instituciones Financieras.
   2. Número de cuenta: Aparecerá un número de cuenta “virtual”- constituido de 11 dígitos.
8. Su institución financiera le solicitará que confirme el acceso a la cuenta “virtual” mediante la verificación de dos pequeños depósitos realizados en su cuenta de IBKR. Siga las instrucciones proporcionadas por su institución financiera para finalizar la conexión.
9. Una vez las cuentas estén vinculadas usted podrá hacer transferencias electrónicas (ACH) desde su Portal de Cliente con las instrucciones guardadas.

Notas:

• El número de cuenta virtual es un número único para su cuenta.
• Envíe depósitos solo desde una cuenta a su nombre, el proceso de abonar el dinero sufrirá retrasos significativos o hasta puede ser rechazado si los nombres no concuerdan.
• Si su dirección de IP (Intenet Protocol) está fuera de los EE. UU. su cuenta podrá ser restringida para realizar este tipo de depósitos.

Conectar su cuenta bancaria mediante ACH

1. Seleccione “Conectar su cuenta bancaria mediante ACH” presionando el botón “Conectar”.
2. Un aviso aparecerá informándole que su cuenta bancaria debe estar en un banco en EE.  UU, para continuar presione “Sí”.
3. Indique el tipo de cuenta bancaria entre Corriente (Cheques) o Ahorros
4. Ingrese su número de ruta (ABA) de 9 dígitos.
5. Si necesita ayuda para localizar esta información, puede hacer clic en “Búsqueda de bancos”.
6. Indique el número de su cuenta bancaria.
7. Confirme el número de cuenta bancaria.
8. Presione “conectar cuenta bancaria.”

El proceso para crear nuevas instrucciones de retiro por primera vez tiene dos partes importantes:

• Crear instrucciones de retiro para ser aprobadas.
• Una vez la instrucción sea aprobada, solicitar el retiro desde su Portal del Cliente.

Para crear una instrucción de retiro por primera vez a través de una Transferencia Bancaria (WIRE) siga los siguientes pasos:

Desde la página de IBKR: Iniciar Sesión → Transferencias y Pagos → Transferencia de Fondos → realizar una retirada.

Para cambiar el idioma de su Portal de Cliente, vaya al icono de cabeza y hombros en la parte superior derecha junto a su nombre y seleccione Español desde el menú desplegable.

1. Seleccione la divisa a retirar – en este caso dólares (USD).
2. Seleccione Transferencia Bancaria (WIRE) y presione el botón “Utilizar este método”.
3. Indique el “lugar” donde se enviarán los fondos: aquí deberá escoger el tipo de Institución Financiera que recibirá el envío: Banco u otro tipo de Institución Financiera. Por ejemplo, otro Bróker.
   1. Se le presentarán diferentes opciones si escoge Banco o Institución Financiera.
4. Seleccione del menú desplegable el país del Banco o Institución Financiera.
   1. Si desea transferir a otro Corredor de Bolsa (Bróker), escoja Institución Financiera.
5. En la celda “Tipo de cuenta Bancaria”, escoja “Número de cuenta Bancaria”
6. Busque los detalles del Banco o Institución Financiera con el botón azul de “Haga clic aquí para encontrar su banco”.
   1. Esto nos dará el código SWIFT/BIC del Banco o Institución Financiera.
   2. Si su Banco o Institución Financiera requiere un banco Corresponsal, aquí también se le pedirá proveer esta información.
      1. Ingrese el nombre del Banco Corresponsal
      2. Código SWIFT/BIC- este número deberá ser obtenido con su Banco o Institución financiera.
7. Sobrenombre (nickname) de la cuenta es un nombre compuesto por usted para esta instrucción en particular.
8. Titular de cuenta bancaria o de su compañía es el nombre correspondiente a esta cuenta en el banco a retirar.
   1. Los nombres de las cuentas en IBKR y su Banco o Institución Financiera receptora deben ser iguales.
9. Guardar la información financiera.
10. Confirme su identidad ingresando su nombre de usuario y contraseña.
    1. El sistema enviará un código al correo electrónico asociado con su usuario.
11. Introduzca este código en la celda correspondiente.
12. Presione “Continuar”.
13. Una vez la instrucción sea aprobada, solicite el retiro desde su Portal del Cliente utilizando las instrucciones aprobadas.

Importante:

Entendemos que el proceso de retiro lleva pasos rigurosos para ser completado. Por favor considere nuestro principal ahínco es mantener su dinero altamente resguardado y por lo mismo empleamos varias provisiones para salvaguardar su patrimonio.

• Dependiendo de la jurisdicción de su banco o institución financiera, el departamento de cumplimiento generará requerimientos adicionales a través de un ticket.
• Si es la primera vez usted crea una instrucción de retiro puede dar por hecho que el departamento de cumplimiento querrá obtener un estado de su cuenta bancario o de su institución financiera.
• Usted puede ver sus tickets pendientes en: Portal del cliente → Ayuda → Centro de mensajes seguros → Abrir ticket web.

1. En el ticket le solicitaremos un extracto bancario reciente, una prueba de identidad vigente y le pediremos llamarnos para hacer una verificación verbal y confirmar las instrucciones.
2. Una vez completados los requerimientos adicionales del ticket de cumplimiento, el departamento de cumplimiento tendrá 48 horas para aprobar la instrucción. Usted recibirá noticias de la aprobación a través del mismo ticket.
3. Una vez aprobada la instrucción, usted podrá entrar a su Portal del Cliente y cargar su retiro.

Notas:

• Un retiro de fondos en EE. UU puede tardarse de 1-4 días hábiles.
• Las transferencias internacionales demoran entre 3 y 5 días hábiles.
• De acuerdo con la normativa sobre la lucha contra el blanqueo de capitales, todas las retiradas de fondos deberán enviarse a cuentas con un mismo nombre.

La única opción para hacer un retiro a través de Transferencia electrónica (ACH) es:

Conectar su cuenta bancaria mediante ACH y solo se puede retirar en dólares (USD).

Pasos para retirar dólares (USD) a través de una Transferencia electrónica (ACH).

Desde la página de IBKR: Iniciar Sesión → Transferencias y Pagos → Transferencia de Fondos → realizar una retirada.

Para cambiar el idioma de su Portal de Cliente, vaya al icono de cabeza y hombros en la parte superior derecha junto a su nombre y seleccione Español desde el menú desplegable.

1. Seleccione dólares (USD) como la divisa a retirar desde el menú desplegable.
2. Elija “Conectar su cuenta bancaria mediante ACH” presionando el botón de “Utilizar este método”.
3. Escoja la opción de su Tipo de cuenta bancaria:
   1. Corriente (Cheques).
   2. Ahorros.
4. Introduzca su número de ruta (ABA).
   1. Puede buscar el número de ruta con el enlace de “Búsqueda de Bancos”.
5. Ingrese su número de cuenta bancaria.
6. Confirme el número de cuenta bancaria.
7. Apriete el botón de “Conectar cuenta bancaria”.
   1. Al hacer clic en "Conectar cuenta bancaria", acepta utilizar un servicio externo para verificar su información bancaria.
8. Una vez las cuentas estén vinculadas, podrá hacer retiradas de una cuenta a otra.

Nota: Después de ingresar todos sus datos y finalizar el proceso, por favor espere de 24-48 hrs para poder aprobar su instrucción.

Los clientes de IBLLC, IBUK, IBHK e IBAU que tienen una cuenta individual o conjunta (se excluyen las IRA) son elegibles para utilizar Transferencias ACH Directas/Débito Directo. Las organizaciones operadas por las entidades antes mencionadas son elegibles para usar Transferencias Directas ACH para depositar fondos, pero no son elegibles para usar Débito Directo para retiros. Tenga en cuenta que las transferencias directas ACH/débito directo solo funcionarán con una cuenta bancaria de EE. UU.

Si el país a donde está enviando un retiro es diferente al país donde usted reside y el mismo está calificado como país de alto riesgo por Cumplimiento, el sistema no le dejará hacer dicho retiro.

Una cuenta se califica de alto riesgo según directivas de nuestro propio departamento de Cumplimiento y estándares recomendados por la FATF (Financial Action Task Force) https://www.fatf-gafi.org/en/home.html

Por lo general, solo puede hacer un retiro de fondos a una cuenta bancaria con las siguientes características:

• Cuentas con el mismo nombre en IBKR y la institución financiera que recibe los fondos.
• El retiro se hace al país donde la cuenta y usted residen.
• Ha hecho un depósito válido desde esa cuenta a IBKR en el pasado.
• El país donde se envía el retiro debe ser un país de bajo riesgo según las directivas de Cumplimiento.

Notas:

Si usted cambia de banco o de número de cuenta dentro de su país, usted debe depositar desde esa nueva cuenta para poder activar una nueva instrucción bancaria.

Todos los depósitos y retiros están sujetos a revisión por parte del Departamento de Cumplimiento. Si los fondos llegan a IBKR y son considerados inválidos, los mismos pueden ser regresados a su cuenta de origen.

• SWIFT es la Sociedad Mundial Interbancaria de Telecomunicaciones Financieras por sus siglas en inglés.
• SWIFT es una cooperativa global y el líder mundial de servicios seguros de mensajería financiera.
• El mensaje SWIFT es un tipo de mensaje (MT) el cual transmite información financiera de una institución financiera a otra. Cada mensaje SWIFT está representado por un número de tres dígitos. El primer número identifica la categoría del mensaje, el segundo y tercer número identifican el tipo de mensaje.
• Su Banco o Institución Financiera genera un mensaje SWIFT al realizar una transferencia bancaria internacional, este conjunto de instrucciones es utilizado para realizar un intercambio de fondos o posiciones.
• Sirve de confirmación de pago efectuado desde su banco e informa al beneficiario de todos los datos de la operación, incluidas las comisiones aplicadas. Todos los bancos pueden facilitar el mensaje SWIFT después de cada transferencia internacional.

• No, los depósitos de terceros han sido vistos históricamente por la industria de servicios financieros y sus reguladores como altamente susceptibles a actos de fraude y lavado de dinero y, en la mayoría de los casos, son rechazados por IBKR. Nuestra compañía se reserva el derecho de rechazar cualquier depósito proveniente de un tercero.
• IBKR no aceptará ningún cheque que requiera ser endosado a IBKR y solo aceptará depósitos mediante cheques que tengan a IBKR como beneficiario directo y la contraparte quien escribe el cheque tiene el mismo nombre y apellido que el titular de una cuenta con IBKR.
• En conformidad con sus obligaciones regulatorias, IBKR puede llevar a cabo diligencias adicionales de cumplimiento sobre los depósitos de los clientes, particularmente los depósitos de cualquier persona diferente al titular de la cuenta.

Ni IBKR ni ninguna de las instituciones financieras con las cuales trabajamos realiza cargos por depósitos recibidos, la única excepción es para depósitos en MXN.

Si usted ha recibo un cargo por un depósito o ha recibido menos fondos en su cuenta, es probable que su banco utilice los servicios de un banco corresponsal para concretar el envío de los fondos a EE. UU. Le recomendamos contactar con el departamento especializado en su banco local y preguntar qué tarifas cobra el banco corresponsal por sus servicios.

El primer depósito de cada mes en pesos mexicanos (MXN) es gratuito. En los depósitos subsecuentes se cobrará la parte de las comisiones de terceros facturados a IBKR que figuran a continuación: Para más información: https://www.interactivebrokers.com/es/index.php?f=52434

Las transferencias de fondos internacionales muchas veces utilizan la participación de otras instituciones financieras (bancos corresponsales) dentro de los Estados Unidos para transferir fondos.

Cuando usted manda dólares (USD) a IBKR, nuestra cuenta bancaria de dólares (USD) está en EE. UU. y por ende su banco local requiere un banco corresponsal para poder depositar y/o retirar dólares (USD) desde/hacia otro país.

Por favor comuníquese con su banco local y solicite los datos del banco corresponsal en EE. UU. Su banco también puede indicarle los costos asociados con el uso de un banco corresponsal. IBKR ni ninguna de las instituciones financieras con las cuales trabajamos realiza cargos por depósitos recibidos.

El "Sobrenombre de la cuenta" (nickname) se crea para su conveniencia y permanecerá dentro del Portal del cliente para ayudarlo a reconocer rápidamente esta información bancaria y que usted pueda utilizarlas de nuevo en una transacción futura.

El "Sobrenombre de la cuenta" (nickname) puede incluir letras, números o caracteres especiales con longitud de entre 5 y 25 caracteres.

WISE es un servicio internacional de transferencia de dinero en línea que admite 55 monedas en 80 países, y proporciona principalmente transferencias de dinero internacionales y servicios de cambio de divisas. WISE ofrece tarifas de transacción más bajas que las transferencias bancarias internacionales, llegan más rápido que las transferencias bancarias internacionales y ofrecen tipos de cambio competitivos.

A través de nuestra colaboración con WISE, IBKR puede brindarle los siguientes servicios mientras está conectado a la plataforma IBKR:

• Vincule su cuenta IBKR a su cuenta WISE para obtener fondos.
• Transfiera moneda local desde su banco regional a WISE, convierta en WISE y acredite su cuenta de IBKR con una moneda admitida (EUR, USD, etc.)
• Transfiera saldos desde su cuenta WISE a su cuenta de IBKR y viceversa.

Para depositar fondos a través de WISE siga los siguientes pasos:

Desde la página de IBKR: Iniciar Sesión → Transferencias y Pagos → Transferencia de Fondos → realizar un depósito.

Para cambiar el idioma de su Portal de Cliente, vaya al icono de cabeza y hombros en la parte superior derecha junto a su nombre y seleccione Español desde el menú desplegable.

1. Presione el icono de plus y oprima el botón de “Utilice un nuevo método de depósito”.
2. En la parte superior izquierda, seleccione la divisa adecuada del menú desplegable.
3. Escoja Transferir desde balance WISE y apriete el botón de “Transferencia”.
4. Se le presentarán dos opciones:
   1. Crear una cuenta de WISE si es la primera vez que utiliza WISE como método de financiación. Al elegir esta opción, será redirigido a www.wise.com para autorizar el enlace de la cuenta WISE con Interactive Brokers.
   2. Iniciar sesión en WISE.
5. Un aviso aparecerá informándole cierta información personal suya, deberá ser proporcionada a WISE, para continuar presione “Sí”.
6. Siga los pasos indicados por la plataforma WISE para continuar.

Depósito desde balance WISE: Puede ver los saldos en su cuenta multidivisa en WISE y puede iniciar una transferencia de fondos en su cuenta IBKR. Puede transferir los fondos que tiene en WISE sin ninguna conversión cuando la moneda sea compatible con su cuenta IBKR o puede optar por convertir sus fondos en WISE y transferir una moneda admitida (por ejemplo, EUR, USD, etc) a su cuenta IBKR. Los fondos pueden tardar desde unas horas hasta unos días hábiles en pasar de su banco local a WISE y hasta un día hábil en pasar de WISE a su cuenta de IBKR en función de las divisas en cuestión.

Consulte la Sección de Ayuda de WISE en www.wise.com/help.

Puede retirar una divisa admitida (EUR, USD, etc.) de su cuenta de IBKR para enviar a su cuenta de WISE.

Para retirar fondos a su cuenta de WISE, inicie sesión en Client Portal y seleccione Transferencias y pagos y, a continuación, Transferencia de fondos. Haga clic en Realizar una retirada y seleccione la divisa que desea retirar en el menú desplegable. Al escoger una divisa elegible, seleccione “Transferir a WISE” como método de retirada.

Si es la primera vez que utiliza el método de retirada "Transferir a WISE", se le indicará que vincule su cuenta de WISE a su cuenta de IBKR. Una vez su cuenta de WISE esté vinculada, se le pedirá Activar su destino de retirada con la información previamente completada en su cuenta de WISE. Una vez creado, aparecerá una pantalla con los destinos guardados, y el destino recién creado se mostrará como "Transferir a WISE". Seleccione esta opción, introduzca el monto y envíe la solicitud de retirada para su procesamiento.

Los fondos tardan desde unas horas hasta un día hábil completo en aparecer en su cuenta de WISE después de salir de su cuenta de IBKR, en función de la divisa procesada.

Para más información sobre este tipo de retiro: Knowledge Base

Importante:

• Para depositar desde Banamex, va a requerir nuestra cuenta bancaria proporcionada a través del Portal del Cliente en IBKR después de crear una notificación de depósito en pesos mexicanos (MXN).
• Si usted deposita pesos mexicanos (MXN) de un banco diferente a Banamex, usted debe usar nuestra cuenta CLABE (SPEI): 044180256054376180.
  • CLABE es la Clave Bancaria Estandarizada y se utiliza con el Sistema de Pagos Electrónicos Interbancarios (SPEI) para realizar transferencias domésticas entre bancos Mexicanos.

Pasos para hacer una notificación de depósito en pesos mexicanos (MXN) desde el portal de IBKR:

Desde la página de IBKR: Iniciar Sesión → Transferencias y Pagos → Transferencia de Fondos → realizar un depósito.

Para cambiar el lenguaje de su Portal de Cliente, por favor vaya al icono de cabeza y hombros en la parte superior derecha junto a su nombre, y seleccione Español desde el menú desplegable.

1. Presione el icono de suma (+) y oprima el botón de “Utilice un nuevo método de depósito”.
2. Seleccione pesos mexicanos (MXN) del menú desplegable.
3. Escoja Transferencia bancaria (WIRE) y apriete el botón de “Obtener Instrucciones”.
4. Elija si desea guardar estas instrucciones para futuros depósitos.
   1. Si escoge guardar la información bancaria, deberá nombrar esta instrucción con un sobrenombre (Nickname) para esta instrucción.
5. En la casilla de “Institución expedidora” escriba el nombre de su institución financiera.
6. Opcionalmente, escriba el número de su cuenta bancaria si lo desea.
7. Escriba aquí el sobrenombre (Nickname) para esta instrucción.
8. Ingrese la cantidad exacta de su depósito en pesos mexicanos (MXN).
9. Apriete el botón de “Obtener instrucciones para la transferencia”.
10. Usando estas instrucciones, es necesario instruya a su institución financiera que manden el dinero a las instrucciones otorgadas por el sistema.
11. Recomendamos imprimir o guardar en PDF las instrucciones apretando el icono de impresora en la parte superior derecha.
12. Apriete el botón de “Finalizar” para continuar con su sesión.
13. Usando estas instrucciones, es necesario instruya a su institución financiera en México mandar los pesos mexicanos (MXN) a las instrucciones otorgadas por el sistema.
    1. En la línea de asunto o concepto de la trasferencia, ingrese el número de su cuenta en IBKR (comienza con la letra U o F) y el nombre del titular de la cuenta.
    2. Generalmente el campo de referencia se completa automáticamente cuando usted está creando la trasferencia, por favor elimine ese número e incluya su número de cuenta (escriba solo números, las letras no son aceptadas).

Nota: Si usted no vea su depósito abonado después de 4 días hábiles, y su banco ya envió el dinero a IBKR, por favor, envíenos su comprobante de depósito vía Ticket para agilizar la acreditación de sus fondos.

Asegúrese de que este comprobante contenga los siguientes detalles bancarios:

• Monto
• Banco o Institución Financiera de origen.
• Número de cuenta desde donde se envían los fondos.
• Número de referencia de la transacción.
• Clave de rastreo (otorgada por Banxico).
• Titulo de la cuenta.

Para enviar un Ticket: Portal del Cliente → ayuda → centro de mensajes → crear → nuevo Ticket

Paso 1. Cerrar posiciones desde su plataforma de negociación o transfiera las posiciones a otra cuenta y/o Bróker.

• Si quiere transferir sus posiciones, consulte con nosotros a través de un ticket para saber cuál es la vía más eficiente.

Paso 2. Convertir todas las divisas a su moneda base.

• Cualquier balance menor a 5 USD, será convertido a su moneda base dentro de 48 hrs.
• Los retiros de cierre de cuenta sólo pueden ser realizados en la divisa base.
• Conversiones de divisa tarda 3 días en liquidarse, por lo tanto, tres días después de hacer una conversión, el dinero estará disponible para ser retirado.

Paso 3. Cancelar Suscripción a datos de mercado desde su Portal de Cliente.

Dentro del Portal del Cliente, vaya al Icono de hombros y cabeza junto a su nombre.

Ajustes ➤ Configuración de Cuenta ➤ Cierre de Cuenta

Paso 4. Retirar o transferir los fondos a su banco o institución financiera.

• Lo más sencillo es retirar los fondos hacia una instrucción ya aprobada.
• Solo se pueden retirar los fondos hacia una cuenta bajo el mismo titular.
• Si va a retirar hacia una cuenta que no ha usado para hacer un depósito, cumplimiento le pedirá dar de alta la nueva instrucción bancaria y pedirá un extracto bancario mediante un ticket.

Paso 5. Cierre de cuenta a través de su Portal del Cliente.

Dentro del Portal del cliente, vaya al Icono de hombros y cabeza junto a su nombre.

Ajustes ➤ Configuración del usuario ➤ Suscripciones a datos de mercado y cancele los datos correspondientes a su cuenta.

• Su cuenta se mantendrá abierta por 3 meses después ser cerrada para descontar cualquier posible coste en el futuro, dividendos, intereses o acciones corporativas.
• Después de este tiempo, su cuenta será cerrada permanentemente. Por favor revise esporádicamente para verificar si cualquier balance ha sido creado.

Si desea contactarnos por ticket, siga los siguientes pasos:

1. Ingrese a iniciar sesión desde su Portal del Cliente https://www.interactivebrokers.com/es/home.php
2. Presione el menú de “Ayuda” en la parte superior derecha.
3. Hacer clic en el “Centro de mensajes seguros”.
4. Presione el botón de “Crear” y seleccione “Nuevo ticket”
5. Escoja el tema relacionado a su tique.
6. Llene la información necesaria y envíe el ticket.

Las notificaciones de acciones corporativas, herramientas e información son fácilmente accesibles desde nuestro Portal del Cliente.

La herramienta de selección de acciones corporativas, le permite enviar instrucciones durante el periodo de elección abierto.

Para acceder sus acciones corporativas desde el Portal del Cliente:

1. Inicie sesión en el Portal del Cliente: https://www.interactivebrokers.com/es/home.php
2. Haga clic en el menú de “Ayuda” en la al superior derecha de la página.
3. Seleccione el “Centro de mensajes seguros”.
4. En la mano izquierda de la pantalla bajo el título de “Bandeja de entrada” encontrará el menú de Acciones corporativas.
5. Haga su elección correspondiente.

• Independientemente de si mantiene una acción, opción o bonos de una empresa, usted recibirá una notificación, hasta con tres meses de anticipación, de sus acciones corporativas correspondientes.
• IBKR da seguimiento a más de 14 tipos diferentes de acciones corporativas voluntarias y obligatorias, incluidos dividendos, fraccionamientos, reducciones, escisiones, fusiones, cambios de nombre/símbolo y una variedad de ofertas públicas de adquisición.

Para visualizar los asuntos pendientes correspondientes a su cuenta, por favor siga estos pasos:

1. Inicie sesión en el Portal del Cliente: https://www.interactivebrokers.com/es/home.php
2. Hacer clic en el icono de campanita con números “rojos” en la parte superior derecha de la página.
3. El número sobreimpuesto en el ícono de la campanita muestra la cantidad de notificaciones nuevas o sin leer.
4. Se abrirá un menú de “Asuntos pendientes” y le mostrará sus tareas pendientes.
5. Presione el botón de “Ver” en cada una de las notificaciones para poder continuar con la tarea pendiente.

Importante:

• Dentro de cada una de los “Asuntos pendientes” usted podrá “Cancelar” una solicitud o “Continuar” la misma.
• Por favor mantenga sus “Asuntos pendientes” al día para avanzar tareas significativas en su cuenta y también evitar no llevar a cabo actividades relacionadas a su cuenta dentro de los periodos de fechas límite impuestos.

Si requiere una confirmación de apertura de cuenta, puede encontrar el documento de la siguiente manera:

1. Inicie sesión en el Portal del Cliente: https://www.interactivebrokers.com/es/home.php
2. Del menú principal en la parte superior de la página, seleccione “Rendimiento e informes” y después “Otros informes” del menú desplegable.
   1. Si usted tiene varias cuentas, deberá escoger la cuenta correspondiente en el menú que aparece del lado derecho de su pantalla.
   2. Si usted comete un error de selección en la cuenta, presione le botón de “Añadir/editar” junto al número de cuenta seleccionado originalmente.
3. Bajo de la sección llamada “Complementario”, presione el icono de flecha en el renglón de “Carta de confirmación de la cuenta”.
4. Presione el botón de “Ejecutar” en el recuadro que aparece pidiendo dos detalles adicionales:
   1. Subtipo: Con o Sin Valor de liquidación neto” lo cual se refiere al balance de la cuenta seleccionada.
   2. Idioma preferido de la carta de confirmación de la cuenta
5. Usted podrá imprimir o guardar esta carta con el icono de impresora en la parte superior derecha de la ventana o apretando el botón de “Abrir el informe imprimible”
6. Imprima y/o guarde el informe en el formato deseado.

Nota: Esta carta suele servir a nuestros clientes para demostrar a sus Instituciones Financieras usted es poseedor de una cuenta con IBKR.

Para crear un extracto en el cual salen saldos, dividendos, interés y actividad en la cuenta, usted puede hacerlo desde su Portal de Cliente:

Estos son los pasos a seguir para sacar un extracto de su cuenta:

1. Inicie sesión en el Portal del Cliente: https://www.interactivebrokers.com/es/home.php
2. Del menú principal en la parte superior de la página, seleccione “Rendimiento e informes” y después “Extractos”.
3. En la sección de “extractos predeterminados” presione la flecha correspondiente a “Actividad”.
4. Una ventana aparecerá donde puede elegir el periodo del estado de cuenta, la fecha correspondiente e idioma.
5. Haga sus elecciones y presione el botón del formato deseado – PDF, HTML o CSV.

Nota para crear un extracto Flex:

Si desea crear un estado de cuenta con información particular y especifica, por favor seleccione “Consultas flex” desde el menú de “Rendimiento e informes”. Después siga los siguientes pasos:

1. Para crear un nuevo extracto “flex”, seleccione el icono de plus para visualizar todos los detalles disponibles en un extracto.
2. El sistema le pedirá nombrar esta consulta flex en la celda “Nombre de la consulta”.
3. Después de terminar haciendo y guardando sus elecciones de datos pertinentes, presione “Continuar”.
4. Revisar su consulta flex de actividad y presione el botón de “crear”.
5. Presione el botón de “Aceptar”
6. Para acceder a su nuevo extracto flex, usted puede encontrarla en el recuadro de “Consulta flex de actividad”.

Usted puede actualizar información personal desde el Portal del Cliente. Información como su nombre, ciudadanía, estado civil, fecha de nacimiento, dirección, teléfono, etc.

Para actualizar la información de su perfil, por favor siga los siguientes pasos:

1. Inicie sesión en el Portal del Cliente: https://www.interactivebrokers.com/es/home.php
2. Presione el icono de persona en la parte superior derecha de la página.
3. Seleccione el botón de “Ajustes”.
4. En la sección “Perfil de la cuenta, escoja la palabra resaltada de “Perfil”.
5. En el recuadro de “Perfil de la cuenta”, apriete el icono de lápiz correspondiente al usuario quien requiere una actualización.
6. Después de hacer sus cambios, presione el botón de “Continuar”.

Notas:

• Por favor lea detenidamente los requerimientos de cada uno de los cambios de información en su perfil. Hasta los más mínimos cambios a su cuenta pueden presentar nuevas tareas de identificación y comprobación de ciertos datos.
• De acuerdo con su ciudadanía primaria, las reglas de validación con referencia a MIFIR pueden variar. Para evitar restricciones de negociación en su cuenta, por favor complete las tareas requeridas y presente documentación de identidad nacional válida y vigente.

Usted puede actualizar su perfil financiero el Portal del Cliente. Usted podrá editar sus fuentes de ingresos, patrimonio neto, fuentes de riqueza, objetivos de inversión y su experiencia haciendo inversiones.

Para actualizar la información de su perfil, por favor siga los siguientes pasos:

1. Inicie sesión en el Portal del Cliente: https://www.interactivebrokers.com/es/home.php
2. Presione el icono de persona en la parte superior derecha de la página.
3. Seleccione el botón de “Ajustes”.
4. Bajo de la sección “Perfil de la cuenta”, escoja la palabra resaltada de “Perfil financiero”.
5. Apriete el botón de “Editar” para acceder y modificar cada una de las secciones.
6. Presione el botón de “Continuar” para guardar las actualizaciones.
7. Verificación de su identidad.
8. Para confirmar ciertos cambios, el sistema le mandara un correo electrónico con un numero de confirmación para verificar su identidad.

Importante:

• La información en la sección de perfil financiero se utilizará para determinar la elegibilidad para la negociación.
• Dependiendo de los cambios efectuados, nuestro departamento de cumplimiento puede pedir documentos adicionales para aceptar sus modificaciones.

Para poder operar en una clase de activos, existen ciertos requisitos como años de experiencia haciendo operaciones, cantidad mínima de operaciones anuales, su edad, nivel de ingresos y el monto de su patrimonio neto suelen impactar la aprobación de permisos de negociación.

Los permisos de negociación se obtienen a través del Portal del Cliente:

1. Inicie sesión en el Portal del Cliente: https://www.interactivebrokers.com/es/home.php
2. Presione el icono de persona en la parte superior derecha de la página.
3. Seleccione el botón de “Ajustes”.
4. Bajo la sección de “Configuración de cuenta” vaya al encabezado de “Negociación” y presione las palabras resaltadas de “Permisos de negociación”.
5. Mostrará recuadros con diferentes tipos de productos financieros los cuales podrá seleccionar para añadir o editar los permisos de negociación.
6. Una vez seleccionado el producto a negociar, usted deberá escoger los países donde desea negociar el instrumento financiero.
7. Presione el botón de “Continuar” para guardar sus elecciones.
8. Llene su “Experiencia en Inversiones” y confirme sus solicitudes haciendo clic en “Enviar”.
9. Presione el botón de “Aceptar cuando la leyenda de “Hemos recibido su solicitud para modificar los permisos de negociación.
   1. La revisión de permisos puede demorar entre 24 y 36 horas en completarse.

Importante:

• Las clases de activos solo se muestran si la cuenta es elegible para negociar el producto.
• Su perfil financiero se utiliza para determinar la aprobación de permisos de negociación.
• Para crear su perfil financiero se compilan criterios como su información financiera, experiencia en inversión y objetivos de inversión.

Para traspasar el dinero de la cuenta de futuros (Commodities) a la cuenta de acciones (Securities) o viceversa, por favor siga los siguientes pasos:

1. Inicie sesión en el Portal del Cliente: https://www.interactivebrokers.com/es/home.php
2. Presione el icono de persona en la parte superior derecha de la página.
3. Seleccione el botón de “Ajustes”.
4. Bajo la sección de “Configuración de cuenta” seleccione “Transferencia de fondos excedentes”.
5. Se mostrará un recuadro pidiéndole elegir el método de transferencia de fondos excedentes en su cuenta universal.
1. No transferir.
2. Transferir a la cuenta de valores (Securities).
3. Transferencia a cuentas de Futuros (Commodities).
6. Seleccione el método de transferencia de fondos excedentes y presione “Guardar”.
7. Un cuadro aparecerá con la confirmación de su selección.
8. Apriete el botón de “Cerrar”.

Notas:

• Todos los depósitos de clientes se reciben primeramente en la cuenta de valores (Securities) y permanecerán en dicha cuenta a menos que se escoja explícitamente transferirlos a la cuenta de Futuros (Commodities).
• Recomendamos a cualquier cliente identificado como un operador de patrón diario de valores (Securities) seleccione la opción de transferir a la cuenta de valores (Securities).
• Independientemente de su selección, se mantendrá una pequeña cantidad de reserva de fondos de exceso de margen en cada cuenta para evitar transferencias excesivas, dado que el valor de las posiciones en futuros (Commodities) y valores (Securities) fluctúa.

1. Inicie sesión en el Portal del Cliente: https://www.interactivebrokers.com/es/home.php
2. Presione el icono de persona en la parte superior derecha de la página.
3. Seleccione el botón de “Ajustes”.
4. Bajo la sección de “Configuración de cuenta” seleccione “Cuenta de negociación simulada”.
5. Aparecerá su usuario y número de la cuenta de negociación simulada.
6. Le pedirá si desea compartir suscripciones de datos de mercado en tiempo real con la cuenta de negociación simulada. Seleccione Sí o No.
7. Presione “Guardar” para finalizar.

Las cuentas solo pueden ser vinculadas si tienen el mismo titular (nombre) y número de identificación de impuestos. Si quieres vincular una cuenta conjunta hacia una cuenta individual, el nombre en primer orden de la cuenta conjunta debe ser igual al de la cuenta individual.

Para vincular las cuentas siga estos pasos desde su Portal del Cliente:

1. Presione en el icono de cabeza y hombros en la parte superior derecha.
2. Seleccione Ajustes.
   1. Cambie el idioma a Español si no lo ha hecho todavía.
3. Bajo la sección de “Configuración de cuenta”, escoja “Gestionar la vinculación de cuentas”.
   1. Vincule todas sus cuentas bajo un mismo nombre de usuario y contraseña.
4. Apriete el botón de Continuar.
5. Introduzca una por una las cuentas a consolidar en la casilla apropiada.
6. Apriete el botón de Continuar.

Los clientes poseen tres mecanismos de comunicación con IB: Tickets, CHAT o Llamadas.

Tickets: Es un email interno donde usted puede hacer preguntas complejas y no fáciles de arreglar. Los tickets tienen el siguiente formato: T123456 y pueden ser generados de dos maneras:

• A través de TWS Mosaic: Menú de Ayuda > Atención al cliente > Abrir el centro de mensajes > Crear > Nuevo ticket.
• Desde el Portal del Cliente: Menú de Ayuda > Centro de Ayuda> Centro de mensajes> Crear > Nuevo ticket.

CHAT: Diseñado para preguntas fáciles y rápidas. Para preguntas complejas recomendamos mandar un ticket.

Las CHATs pueden ser abiertas de dos maneras:

• A través de TWS Mosaic: Menú de Ayuda > Atención al cliente > Chat de Atención al cliente> escoja su tópico general y después un tema específico > haga su pregunta puntual y presione el botón de “Enter Chat”.
• Desde su Portal del Cliente: Menú de Ayuda > centro de Ayuda> “chat de IB en directo”> escoja su tópico general y después un tema específico > haga su pregunta puntual y presione el botón de “Enter Chat”.

Llamadas: estas son reservadas para cuestiones que no han podido ser resueltas a través de un chat o un ticket. Las llamadas también son necesarias cuando se trata de acceder a su cuenta y/o cerrar una posición con la mesa de negociación si usted no lo puede hacer.

• Cuando llame, deberá seleccionar del menú un tópico relevante a su consulta. Por Ejemplo: Problemas relacionados a transferencias en general. Seleccionar “Transferencia de efectivo o posiciones”, opción número 4.

Para enviar una orden desde la plataforma TWS, por favor siga estos pasos:

• Baje la plataforma de TWS: https://www.interactivebrokers.com/es/index.php?f=64011
• Inicie sesión en TWS con su nombre y contraseña.
• La plataforma TWS tiene dos pestañas principales en la parte inferior izquierda: Mosaic TWS y Classic TWS.

Enviar una orden con Mosaic TWS.

1. Nueva ventana
2. Vaya al recuadro de “Entrada de órdenes”.
3. Introduzca el símbolo, CUSIP, ISIN, nombre de la compañía o país del donde se encuentra el producto a operar.
4. Seleccione la Acción, Opción, Futuro, Bono o instrumento a negociar.
   1. Seleccione Comprar o Vender.
   2. Introduzca Cantidad.
   3. Elija Tipo de Orden- Market, Limit, Stop, etc.
   4. Escoja Tiempo en vigor– Day, GTC, fuera de horario, etc.
   5. Si desea activar la orden para ejecutar fuera del horario de mercado, debe seleccionar esa opción.
   6. El botón de “entr. avanz.” genera una orden compleja.
   7. Presione enviar.
   8. Podrá ver sus órdenes pendientes y ejecutadas en el recuadro de “Actividad”.

Enviar orden con Classic TWS.

1. Vaya a la pestaña de “Watchlist” creada por default.
2. En la pestaña de “Instrumento Financiero” introduzca el símbolo, CUSIP, ISIN, nombre de la compañía o país del donde se encuentra el producto a operar.
3. Seleccione la Acción, Opción, Futuro, Bono o instrumento a negociar.
4. Apriete el botón derecho de su mouse sobre el instrumento a negociar.
5. Seleccione Comprar o Vender con los botones correspondientes.
6. Una línea de orden se abrirá bajo el instrumento a negociar.
   1. Introduzca Cantidad.
   2. Tiempo en vigor– Day, GTC, fuera de horario, etc.
      1. Si desea activar la orden para ejecutar fuera del horario de mercado, debe seleccionar esa opción.
   3. Elija Tipo de Orden- Market, Limit, Stop, etc.
   4. Escoja Destino de la orden.
   5. Presione enviar.
   6. Podrá ver sus órdenes pendientes y ejecutadas en la misma línea de orden o apretando el icono de “Historial de Operaciones” en la parte superior de Classic TWS.

Notas:

• Para acciones la ruta de SMART ofrece la red más amplia de distribución en su orden.
• Si usted tiene permisos para varios países, debe escoger el instrumento del país a negociar.
• Usted recibirá ventanas de precaución si es la primera vez mandando una orden. Estas configuraciones son flexibles.
• En una orden “Market” el precio de ejecución será el próximo precio disponible inmediatamente después de que la orden llegue a su destino.
• Tiempo en vigor DAY: la orden estará activa solo el mismo día durante el horario regular del mercado.
• Tiempo en vigor GTC: la orden estará vigente hasta su ejecución o su cancelación. Las ordenes GTC se cancelan automáticamente el próximo trimestre después de haber sido puestas por primera vez.

Para mandar una orden desde nuestra aplicación móvil de “IBKR Mobile” por favor siga los pasos a continuación:

1. Baje la aplicación ‘IBKR Mobile’ desde la tienda de aplicaciones en su celular.
2. Abra la aplicación de IBKR Mobile y elija “tengo una cuenta.”
3. Inicie sesión en IBKR Mobile con su nombre y contraseña.
4. En el menú horizontal de la parte inferior presione el símbolo de las dos flechas.
5. Elija entre “orden de compra” u “orden de venta”
6. Introduzca el símbolo, CUSIP, ISIN, nombre de la compañía o país del donde se encuentra el producto a operar.
7. Seleccione la Acción, Opción, Futuro, Bono o instrumento a negociar.
8. Introduzca Cantidad.
9. Elija Tipo de Orden- Market, Limit, Stop, etc.
10. Escoja Tiempo en vigor– Day, GTC, fuera de horario, etc.
    1. Si desea activar la orden para ejecutar fuera del horario de mercado (Fuera HNR), debe seleccionar esa opción.
11. Puede adjuntar una orden compleja avanzada en la sección de “detalles de la orden.”
12. Baje al final de la página y deslice para enviar la orden.
13. Podrá ver sus órdenes pendientes y ejecutadas en el menú horizontal de la parte inferior eligiendo: Más ➤ Transacciones ➤ Ordenes

Notas:

• Si usted tiene permisos para varios países, debe escoger el instrumento correcto del país a negociar.
• Usted recibirá ventanas de precaución si es la primera vez mandando una orden. Estas configuraciones son flexibles.
• En una orden “Market” el precio de ejecución será el próximo precio disponible inmediatamente después de que la orden llegue a su destino.
• Tiempo en vigor DAY: la orden estará activa solo el mismo día durante el horario regular del mercado.
• Tiempo en vigor GTC: la orden estará vigente hasta su ejecución o su cancelación. Las ordenes GTC se cancelan automáticamente el próximo trimestre después de haber sido puestas por primera vez.

Para convertir una divisa en TWS usted puede hacerlo desde TWS en dos lugares:

Mosaic TWS y Classic TWS.

• Usaremos el par de divisas USD.MXN como guía para estos ejemplos.
  • Comprar USD.MXN comprará USD y venderá una cantidad equivalente de MXN.
  • Vender USD.MXN venderá USD y comprará una cantidad equivalente de USD.

Desde Mosaic TWS:

1. Vaya a la ventana de “Entrada de órdenes”.
2. Ingrese el símbolo USD.MXN en la celda correspondiente.
3. Apriete el botón de Comprar o Vender.
   1. Comprar USD.MXN comprará USD y venderá una cantidad equivalente de MXN.
   2. Vender USD.MXN venderá USD y comprará una cantidad equivalente de USD.
4. Introduzca la cantidad de la divisa primaria a negociar. En este caso dólares (USD).
5. Elija Tipo de Orden- Market, Limit, Stop, etc.
6. Escoja Tiempo en vigor– Day, GTC, fuera de horario, etc.
7. Con el botón de “entr. avanz.” usted puede generar una orden compleja.
8. En la ventana de “Confirmación de la orden” aparecerán datos para su revisión.
   1. La cantidad equivalente de la divisa secundaria. En este ejemplo, MXN.
   2. Comisión aproximada.
   3. Variación aproximada de márgenes.
   4. Cambios a su posición.
9. Apriete “Enviar”.
10. Podrá ver sus órdenes pendientes y ejecutadas en el recuadro de “Actividad”

Desde Classic TWS:

1. Vaya a la pestaña de “Watchlist” creada por default.
2. Bajo la columna de “Instrumento Financiero”, introduzca el USD.MXN.
3. Si le aparece la opción, elija “Idealpro” como destino y aceptar.
4. Apriete el botón derecho de su mouse sobre USD.MXN y elija Comprar o Vender.
   1. Comprar USD.MXN comprará USD y venderá una cantidad equivalente de MXN.
   2. Vender USD.MXN venderá USD y comprará una cantidad equivalente de USD.
5. Una línea de orden se abrirá bajo el instrumento a negociar.
   1. Introduzca Cantidad.
   2. Tiempo en vigor– Day, GTC, fuera de horario, etc.
   3. Si desea activar la orden para ejecutar fuera del horario de mercado, debe seleccionar esa opción.
   4. Elija Tipo de Orden- Market, Limit, Stop, etc.
6. Presione “Enviar”.
7. Podrá ver sus órdenes pendientes y ejecutadas en la misma línea de orden o apretando el icono de “Historial de Operaciones” en la parte superior de Classic TWS.

Notas:

• Usted recibirá ventanas de precaución si es la primera vez mandando una orden. Estas configuraciones son flexibles.
• Para una lista completa de los pares de divisas disponible y más información acerca de cómo negociar con Forex en nuestra plataforma, siga el siguiente enlace: https://www.interactivebrokers.com/es/trading/products-spot-currencies.php
• Los pares de divisas solo están disponibles en una dirección. Por ejemplo, el par de divisa USD.MXN, NO existe como MXN.USD en nuestra plataforma.

1. Ingrese a TWS.
2. Elija la pestaña de “Mosaico” en la parte inferior izquierda de su pantalla.
3. Vaya al menú de “Cuenta” en la parte superior izquierda de Mosaic TWS.
4. Elija “Ventana de cuenta”
5. Baje a la sección de “Valor de mercado – Saldo FX real”.
6. Con el botón derecho de su mouse sobre la divisa a negociar, escoja:
   1. “cerrar el balance de la divisa”
   2. “cerrar todos los balances diferentes a la moneda base”.
7. Todavía en Mosaic TWS, vaya a la ventana de “Actividad” bajo la pestaña de “Ordenes” y presione “Enviar” en su orden de FX recién configurada.
8. En la ventana de “Confirmación de la orden” aparecerán varios datos:
   1. La cantidad equivalente de divisa a convertir.
   2. Comisión aproximada.
   3. Variación aproximada de márgenes.
   4. Cambios a su posición.
9. Apriete “Enviar”.
10. Podrá ver sus órdenes pendientes y ejecutadas en el recuadro de “Actividad”.

Notas:

• Usted recibirá ventanas de precaución si es la primera vez mandando una orden. Estas configuraciones son flexibles.
• Para una lista completa de los pares de divisas disponible y más información acerca de cómo negociar con Forex en nuestra plataforma, siga el siguiente enlace: https://www.interactivebrokers.com/es/trading/products-spot-currencies.php
• Los pares de divisas solo están disponibles en una dirección. Por ejemplo, el par de divisa USD.MXN, NO existe como MXN.USD en nuestra plataforma.

Usted puede confirmar sus ejecuciones desde su TWS o su extracto de "Confirmación de negociación" en su Portal de Cliente.

Para confirmar ejecuciones desde Mosaic TWS:

1. Elije la pestaña de “Mosaico’ en la parte inferior izquierda de Mosaic TWS.
2. Vaya al recuadro de “Actividad” en Mosaic TWS.
   1. Si no tiene esta ventana abierta, puede recuperarla yendo al menú de Nueva Ventana ➤ Herramientas generales ➤ Gestión de ordenes ➤ Órdenes.
3. Esto abre el recuadro de Actividad.
   1. Seleccione la pestaña de “Operaciones” con el símbolo de “+” en este recuadro.
4. Aquí podrá ver todas las operaciones ejecutadas en el mismo día.

Para confirmar ejecuciones desde su Portal de Cliente:

1. Inicie sesión desde el Portal del Cliente
2. Vaya al menú de “Rendimiento e informes” ➤ Extractos ➤ Extractos predeterminados ➤ Presione el icono de flecha correspondiente a “Confirmación de negociación”.
3. Seleccione el periodo, fechas e idioma.
4. Presione el botón de “Ver” o “Descargar” para generar el informe.
5. Usted puede Imprimir o guardar el informe con el icono de impresora en la parte superior derecha del informe.

Este informe incluye información detallada sobre las ordenes realizados, lo que incluye la comisión cobrada y la fecha de liquidación (settlement).

A continuación, mostramos como puede negociar con opciones en Mosaic TWS.

1. Desde Mosaic TWS, busque la ventana de “Entrada de Ordenes”.
2. Ingrese el símbolo del activo en la celada vacía en la parte superior izquierda de “Entrada de Ordenes” y presione la tecla de “Enter” en su teclado.
3. Seleccione el instrumento adecuado y “Opciones” del menú emergente.
4. Escoja una de las opciones a negociar haciendo clic sobre la opción deseada.
   1. En la parte izquierda aparecen los “Calls” y en la mano derecha los “Puts”.
   2. Para vender un contrato le da al ‘bid’ y para comprar un contrato le da en el ‘ask’.
5. Una vez el contrato está en la entrada de orden, usted puede llenar los parámetros de la orden y enviarla.

Cadena de Opciones en Mosaic TWS:

1. Desde Mosaic TWS, vaya al menú de “Nueva Ventana” en la parte superior izquierda del Mosaic TWS.
2. Bajo la sección de herramienta de opciones escoja la “Cadena de Opciones”.
   1. Para fijar la cadena de Opciones a su Mosaic TWS, presione el botón de candado en la parte superior derecha y arregle las ventanas a su gusto.
   2. Presione el icono de candado para guardar su configuración nueva.
3. En la ventana de “Entrada de órdenes”, busque el símbolo del instrumento a operar o también desde la parte superior izquierda de la “Cadena de Opciones”
4. Aparecen las series de opciones “Call” y “Put” en distintas fechas de expiración.
   1. Usted puede elegir cuáles precios strike y fechas de expiración en la fila en mano derecha
5. Para configurar estrategias debe presionar el botón de “Creador de Estrategias” en la parte inferior izquierda de su “Cadena de Opciones”.
6. Cuando ya tenga las opciones deseadas a negociar, en la parte inferior izquierda de la Cadena de Opciones, llene los parámetros de la orden.
   1. Solo se pueden negociar un máximo de 4 opciones
7. Una vez este conforme con los detalles de su orden, presione "Enviar Orden".
8. Revise los detalles de su orden en la ventana de “Confirmación de la Orden” y apriete el botón de “Desactivar y transmitir”.

Notas:

La Cadena de Opciones también se llama Creador de Estrategias.

Para ver los requerimientos de margen antes de abrir una posición nueva por favor diríjase a Mosaic TWS:

1. Desde la ventana de “Entrada de órdenes” en su Mosaic TWS.
   1. Monte su orden desde esta ventana con las características deseadas.
   2. Seleccione el botón “Entr. Avanz” en la parte inferior derecha en esta ventana.
2. Otra ventana se desplegará donde podrá apretar el botón de “Rendimiento/Margen”.
3. La ventana de “Vista previa de la orden” saldrá.
   1. El impacto de margen se puede visualizar bajo la sección de Saldos en USD.
      1. Capital con Préstamo
      2. Margen inicial
      3. Margen de Mantenimiento
      4. Posición

Notas:

Las proyecciones de Margen están sujetas a cambios.

Para agregar una columna a su cartera desde Mosaic TWS siga los siguientes pasos:

1. Ingrese a TWS.
2. Vaya a la pestaña de “Mosaic TWS” en la parte inferior de su pantalla.
3. Desde la ventana de “Seguimiento”, seleccione la pestaña de “Cartera”.
4. Haga clic con el botón derecho de su mouse sobre el encabezado de “instrumento financiero.”
5. Elija “Gestionar columnas” bajo la sección de “Diseño de la columna”.
6. En la parte derecha de la ventana bajo “Columnas disponibles” elija “posición y PyG.”
7. Seleccione la opción de “% de PyG diarias”.
8. Apriete el botón de “Añadir” en la sección media de la ventana.
9. Seleccione el orden donde quiere ver su elección en la columna de “Columnas mostradas”.
10. Presione “Aplicar” y después “Aceptar” para guardar su elección.
11. La columna elegida podrá ser visualizada en su pestaña de “Cartera” en “Mosaic TWS”.

Pérdidas y Ganancias diarias:

Las P y G diarias se calculan para todas las posiciones abiertas y con referencia al día de ayer.

La fórmula de la P y G diaria es:
(último precio actual - precio de cierre al día anterior) X (posición al cierre del día anterior).

P y G diario incluye solamente las posiciones al cierre del día anterior.

Pérdidas y Ganancias no realizadas:

Las P y G no realizadas es la pérdida o ganancia acumulada por la posición abierta en su cartera desde el momento de su incepción. Este valor es un reflejo de la ganancia o pérdida potencial que se capitalizaría si usted cierra la posición en ese momento.

En conclusión, P y G no realizadas se convierten en P y G realizadas al cerrar la posición.

Pérdidas y Ganancias realizadas

Las P y G realizadas es la pérdida o ganancia capitalizada por una posición abierta en su cartera desde el momento de cerrar una posición abierta.

Importante:

• Por favor confirme que usted tiene datos de mercado en tiempo real para determinar la P y G realizadas y no realizadas.
• Las Pérdidas y Ganancias están basadas en los últimos precios actuales donde se hizo una transacción.
• Existen instrumentos ilíquidos donde el último precio no refleja el precio actual del instrumento.

Para ejercer una opción, siga los siguientes pasos:

Desde TWS Mosaico:

1. Presione Menú de “Cuenta” desde TWS “Mosaic”.
   1. Ventana de cuenta.
   2. Baje a la sección de su “Cartera”.
      1. Haga clic derecho en la opción que desea ejercer.
      2. Seleccione “ejercicio de opciones”.
      3. Ejercicio.

Desde TWS clásica:

1. Abra TWS “Classic’.
   1. En la pestaña de “Cartera”.
      1. Haga clic derecho en la opción que desea ejercer.
      2. Seleccione “ejercicio de opciones”.
      3. Ejercicio.

Nota: De no ser visible el menú completo después de hacer clic derecho, haga clic en la flecha apuntando hacia abajo y esto extenderá las opciones disponibles.

La Reserva Federal (FRB)y las organizaciones de autorregulación (SRO), como la Bolsa de Nueva York (NYSE) y FINRA, establecen normativas muy claras respecto de la negociación con margen. En los Estados Unidos, la Regulación T de la Federal Reserve Board (FRB) permite a los inversionistas tomar prestado hasta el 50 % del precio de las acciones a comprar con margen. El porcentaje del precio de compra de los valores que un inversor debe pagar al montar una operación por primera vez se denomina 'margen inicial'. Para comprar valores con margen, el inversor debe primero depositar suficiente capital o valores elegibles con un bróker para cumplir con el requisito de margen inicial para dicha compra.

Una vez el inversor ha empezado a comprar acciones con margen, la NYSE y FINRA requieren se mantenga una cantidad mínima de capital en la cuenta de margen del inversionista. En esta normativa se establece el inversor ha de disponer de un mínimo del 25 % del total del valor de mercado de los valores en su cuenta de margen. Esto se denomina 'margen de mantenimiento'.

Cuando el saldo de la cuenta de margen cae por debajo del requisito de margen de mantenimiento, el bróker puede emitir una demanda de margen, en la que se requiere al cliente deposite más efectivo o posiciones para subsanar el déficit de margen. De lo contrario, el bróker puede liquidar posiciones.

Los brókeres también establecen sus propios requisitos de margen, denominados ‘margen de casa’. Algunos brókeres tienen condiciones de préstamo más permisivas que otros y las condiciones de préstamo también pueden variar de un cliente a otro. No obstante, los brókeres deben operar dentro de los parámetros de los requisitos de margen establecidos por los reguladores en todo momento.

No todos los valores se pueden comprar con margen. Comprar con margen puede conllevar mayores ganancias o mayores pérdidas. En un mercado volátil, los inversores quienes pidieron prestado de sus brókeres pueden necesitar proporcionar capital adicional si el precio de una acción baja suficientemente en caso de haber comprado con margen o sube demasiado en caso de haber vendido en corto la acción. En esos casos, los brókeres también pueden liquidar una posición, incluso sin informar al inversor.

El bróker utiliza herramientas de control de riesgo en tiempo real como parte crucial de manejo de riesgo. El cliente mismo puede revisar sus requisitos de margen a través de la “Ventana de Cuenta” en TWS.

Resumen de la Negociación con Margen - http://www.interactivebrokers.com/es/trading/margin.php

Recibió un aviso de riesgo de liquidación porque su Capital con Valor de Préstamo se encuentra por debajo de su Margen de Mantenimiento. Sugerimos tener su Capital con Valor de Préstamo por lo menos un 10 % por arriba de su margen de mantenimiento.

Si su Margen de Mantenimiento está por arriba de su Capital con Valor de Préstamo, el bróker se reserva el derecho de cerrar posiciones hasta que su Capital con Valor de Préstamo sea menor al Margen de Mantenimiento.

Por favor maneje su riesgo efectivamente y si requiere cerrar una posición y no pude, llámenos durante el horario cuando los activos de su cartera están activos.

¿Por qué mis posiciones fueron liquidadas? Knowledge Base

El “Excedente después del vencimiento” en la “Ventana de Cuenta” en TWS está calculado usando el margen de mantenimiento proyectado de las posiciones que estarán en la cuenta después de vencimiento de sus posiciones en opciones. Si el "Excedente después del vencimiento" es positivo, la cuenta está proyectado de estar margen conforme después de vencimiento. Si el "Excedente después del vencimiento" está en negativo, su cuenta está en riesgo de liquidación y está proyectado a tener déficit de margen después de vencimiento en opciones.

Además de la política de imponer liquidación de posiciones en caso de una deficiencia de margen en tiempo real, IBKR también liquidará las posiciones en función de ciertos eventos relacionados con vencimientos o eventos corporativos que, después de dar efecto, crearían un déficit y un riesgo indebido y /o preocupaciones operativas.

Las liquidaciones por un “Excedente después del vencimiento” negativo, puede comenzar en la mañana que las opciones expiren.

Requisitos de Margen http://www.interactivebrokers.com/es/trading/margin-requirements.php

Estimación de la Proyección de Margen Inicial:

Requisito de margen inicial proyectado a partir del cambio de margen del próximo periodo en la divisa base de la cuenta. Requisito de margen inicial proyectado a partir del cambio de margen del próximo periodo en la moneda base de la cuenta en función de los requisitos de margen actuales, los cuales están sujetos a cambios.

Este valor depende de cuándo esté viendo sus requisitos de margen. Si son las 3:00 p. m., hora del Este, el próximo cálculo sería después del cierre, o el Margen inicial durante la noche. Si son las 3:00 am ET, el próximo cálculo será en la apertura del mercado.

Estimado Overnight Margen Inicial:

Requisito de margen inicial de un día para otro en la moneda base de la cuenta según los requisitos de margen actuales, los cuales están sujetos a cambios.

Resumen de la negociación con margen https://www.interactivebrokers.com/es/trading/margin.php

IBKR calculará y mostrará un “Requisito de Margen” sobre toda la cartera de posiciones mantenidas en una cuenta incluso si la cuenta ha pagado las posiciones en su totalidad y no está tomando ningún préstamo para respaldarlas. Esto es necesario para calcular los fondos disponibles para respaldar cualquier operación posterior.

Los clientes deben determinar si su cuenta tiene el capital suficiente en caso de ser asignados una posición de opciones vendida en corto.

Los clientes también deben estar conscientes el dueño de una opción puede ejercer sus posiciones de opciones incluso si la opción no tiene valor intrínseco.

Si un cliente anticipa su cuenta no podrá cumplir con el requisito de margen en caso de comprar o vender acciones por la asignación, los clientes deben manejar su riesgo debidamente ya sea cerrando posiciones o depositando fondos adicionales para cumplir con el requisito de margen posterior a la compra o venta de acciones anticipada.

IBKR se reserva el derecho de liquidar posiciones para restablecer el cumplimiento del margen.

En una cuenta de margen, valores como acciones y bonos se encuentran en el segmento de Valores (Securities) de la cuenta y no se pueden mover al segmento de Futuros (Commodities) para ayudar a cumplir con un requisito de margen para un contrato de futuros abierto.

Sin embargo, en caso de haber fondos disponibles en su cuenta de Valores (Securities), ese efectivo podría trasladarse al segmento de Futuros (Commodities) a través de una barrida de dinero llamada Transferencia de Fondos Excedentes (Excess Funds Sweep).

Por default, todo su efectivo se encuentra en el segmento de Valores (Securities) y al usted abrir una posición de futuros, el sistema usará el dinero del segmento de Valores (Securities) para establecer la posición en futuros, una vez en el segmento de Futuros (Commodities) solamente a través de la Transferencia de Fondos Excedentes (Excess Funds Sweep) usted podrá mover fondos de regreso al segmento de Valores (Securities).

Transferencia de Fondos Excedentes (Excess Funds Sweep)

Desde su Portal de Cliente, vaya al icono de cabeza y hombros / Seleccione Ajustes / Configuración de Cuenta / Transferencia de Fondos Excedentes (Excess Funds Sweep).

Si la cuenta tiene suficientes fondos disponibles, se aceptará una nueva orden. En una cuenta de margen existen dos requisitos de margen calculados para sus posiciones, requisito de margen inicial y margen de mantenimiento. Además de acciones, cualquier efectivo con valor negativo puede tener un requisito de margen. Tenemos herramientas disponibles para poder visualizar los requisitos de margen de su cartera y los saldos de efectivo en tiempo real.

Estos requisitos de margen se pueden ver de las siguientes maneras:

1. TWS > cuenta > ventana de cuenta > el símbolo de “+” despliega más cifras.
2. Portal del cliente > cartera > haga clic donde dice “detalles” en mano derecha.
3. IBKR Mobile > cartera > detalles.

Nota: Cuando abre una cuenta de margen, tiene la posibilidad de apalancarse y no puede establecer un límite o implantar solo una cantidad específica de margen.

Para poder abrir una posición nueva, su Capital con Valor de Préstamo debe estar por encima de su Margen Inicial Neto

Para subir su Capital con Valor de Préstamo usted puedes depositar más fondos. También puede reducir sus requisitos de margen haciendo cierres de posiciones y/o haciendo cobertura de posiciones. Para modelar como cambiarían sus requisitos de margen después de cerrar posiciones, puedes usar el Risk Navigator en TWS.

Risk Navigator: TWS Mosaic > Archivo > otras herramientas > herramientas sobre la cartera > Risk Navigator > abrir "mi cartera"

Si tiene una cuenta de margen con menos de $25,000, usted está sujeto a las reglas de PDT. Esto quiere decir usted solo puede hacer 3 operaciones intradía de ida y vuelta en un período rodante de 5 días hábiles.

1 operación = abrir y cerrar una posición el mismo día.

Para ver cuántas operaciones tiene disponible, puede ir a TWS > Cuenta > Ventana de Cuenta > Disponibles para Negociar / Operaciones Intradía Disponibles.

También desde el portal del cliente > cartera > haga clic en detalles.

Las operaciones disponibles se mostrarán en este formato (1,2,3,3,3) – cada número corresponde a cada uno de los próximos 5 días hábiles. Por ejemplo: El número 1 corresponde al día de hoy, el 2 corresponde al día siguiente después de hoy y así subsecuentemente. Si haces una operación de ida y vuelta hoy, tendrías (0,1,2,2,2) entre los paréntesis.

Nota: Sólo se incluyen los días hábiles.

Negociación intradía:
https://www.interactivebrokers.com/es/trading/margin-stocks.php

Para leer más sobre la regla de PDT:
FAQs

Apalancamiento y margen poseen una sutil e importante diferencia. Una cuenta se dice estar apalancada cuando los fondos utilizados superan a los fondos disponibles por el cliente. Cuando esto sucede, su balance de efectivo será negativo y usted estaría pagando intereses por utilizar estos fondos adicionales. Margen es el colateral solicitado para iniciar una posición nueva.

Usted puede analizar los saldos disponibles para negociar desde las siguientes interfaces:

Plataforma de TWS:

1. Cuenta.
2. Ventana de cuenta.
3. Disponible para negociar.
4. Haga clic en el símbolo de “+” arriba a la derecha para ampliar todas las opciones.
5. Balances, Requerimientos de margen y Disponible para negociar.

Portal del Cliente:

1. Cartera.
2. Lado extremo derecho “Detalles” (+).
3. Saldos y requisitos de margen.

IBKR Mobile (iOS):

1. En el menú inferior derecho elija “Más”.
2. Presione la flecha a la mano derecha de “Cuenta”.
   1. “Balances” – balances generales de su cuenta
   2. “Márgenes” –cantidades de colateral cargados a su cuenta.
   3. “Fondos” – sumas disponibles para operar.
   4. “Valor de mercado” – saldos reales de divisas (FX) y cantidad de efectivo en préstamo.

IBKR Mobile (Android):

1. Escoja menú con 3 líneas horizontales en la parte superior derecha.
   1. “Balances” – balances generales de su cuenta
   2. “Márgenes” –cantidades de colateral cargados a su cuenta.
   3. “Fondos” – sumas disponibles para operar.
   4. “Valor de mercado” – saldos reales de divisas (FX) y cantidad de efectivo en préstamo.

Nota: Una cantidad negativa de efectivo dentro de la sección de “Valor de Mercado” debe ser revisadas contra su estado de cuenta bajo la sección de “balances de efectivo” para corroborar los detalles.

1. Inicie sesión en el Portal del Cliente: https://www.interactivebrokers.com/es/home.php
2. En el menú de la parte superior izquierda “Administración y herramientas”.
   1. Comisiones y facturación.
      1. Comisiones. Esta opción permite crear una planilla por defecto.
         1. Elija la cuenta a configurar del menú de la derecha.
         2. Presione el botón de Continuar.
         3. Para editar la planilla, seleccione el icono de lápiz.

   Para configurar la Planilla de comisiones se le presentaran varias opciones:

   ¿Desea utilizar una planilla?

   1. Si escoge Sí, esto lo llevará a las planillas guardadas.
   2. Si escoge No, podrá configurar una nueva planilla.

   Estrategias de comisiones:

   • No facturar comisiones de gestión en esta cuenta.
     No le cobramos comisiones de asesoría.
   • Cobrar comisiones para esta cuenta fuera de IB.
     No le cobramos comisiones de asesoría.
   • Cobrar comisiones por gestionar esta cuenta.
     Esta opción le permite configurar tarifas para sus clientes.

   Porcentaje de liquidación neta anual: Esta cifra está basada sobre el Valor Neto de Liquidación (NLV).

   1. Tipo Fijo:
      1. Elije un porcentaje fijo.
      2. Frecuencia de aplicación – Cada cuando será cobrada la tarifa.
      3. Porcentaje fijo
   2. Tipo Combinación:
      1. Frecuencia de aplicación – Cada cuando será cobrada la tarifa.
      2. Rangos y Porcentajes basado en distintos Valores Netos de Liquidación.

   Comisión fija anual: Esta cifra se configura anualmente, pero se cobra con la frecuencia deseada.

   1. a. Frecuencia de aplicación – Cada cuando será cobrada la tarifa establecida.
   2. b. Comisión fija anual.

   Porcentaje de PyG: Se basa en el rendimiento de las ganancias y pérdidas de la cartera.

   Seleccione un porcentaje a cobrar del valor neto de las pérdidas y ganancias incurridas por el cliente en un tiempo determinado. También tiene la opción de ingresar un porcentaje máximo sobre el rendimiento y un valor máximo de tarifa.
   

   Facturación:

   1. Frecuencia de aplicación – Cada cuando será cobrada la tarifa.
   2. Tarifa máxima por periodo de cómo % anualizado de NLV.
   3. Tarifa por unidad de transacción.
      1. En esta sección le puedes añadir comisiones de asesoría para cada tipo de instrumento.

   Otros gastos del cliente: Configure como se cobran las comisiones de IBKR y otros cargos adicionales.

   1. ¿Desea cobrar las comisiones a su cuenta principal?
      Estas comisiones re refieren a las comisiones por transacción de IBKR. Si responde Sí, las comisiones de IBKR serán cobradas a la cuenta del Asesor.
   2. ¿Desea cobrar otras comisiones a su cuenta principal?
      Estas comisiones se refieren a todas las demás comisiones cobradas por usar la cuenta de IBKR. Por ejemplo: tarifas mensuales mínimas, datos de mercado y tarifas de investigación. Si responde Sí, las comisiones de IBKR serán cobradas a la cuenta del Asesor.

1. Inicie sesión en el Portal del Cliente: https://www.interactivebrokers.com/es/home.php
2. En la página de Inicio, presione en la opción “Añadir cuenta” en la parte superior derecha.
   1. Solicitud Electrónica. Es una aplicación digital completada por el cliente desde el principio. Haciendo esta aplicación no requiere llamar por teléfono para obtener una contraseña (password).
      • Requisitos: Nombre y Dirección de correo electrónico.
   2. Solicitud Semi-Electrónica. Es una aplicación digital completada por el asesor desde el principio. Haciendo esta aplicación no requiere varios pasos antes de acceder a la cuenta.
      1. El cliente debe llamar por teléfono a IBKR para obtener una contraseña (password).
      2. La aplicación debe ser impresa y enviada al cliente para ser firmada de su puño y letra.
      • Requisitos: Correo electrónico del cliente, nombre de usuario y país de residencia.
3. Seleccione Continuar.

Importante:

• Por razones de cumplimiento, los asesores no deben ingresar un correo electrónico ficticio o de su asesoría.
• Las aplicaciones electrónicas siempre son más eficientes para los clientes pues ellos escogen sus datos de ingreso a la cuenta.

1. Inicie sesión en el Portal del Cliente: https://www.interactivebrokers.com/es/home.php
2. Ingrese en “Contactos y cuentas” en el Menú del lado izquierdo.
3. Bajo el menú de “Cuentas”, seleccione el botón de “Cuentas abiertas”
4. Escoja el número de cuenta del cliente para habilitar/deshabilitar acceso.
5. Bajo la sección de “Configuración”, a la derecha de “Privilegios de acceso de las cuentas de los clientes”, presione le icono de engrane y seleccione habilitar o deshabilitar según su deseo.
6. Oprima “Guardar”.

1. Inicie sesión en el Portal del Cliente: https://www.interactivebrokers.com/es/home.php
   1. Seleccione el icono de hombros y cabeza junto a su nombre y presione en “Ajustes.”
2. Bajo la sección de “Configuración de cuenta”.
   1. Presione en “Derechos de acceso del usuario”.
3. En esta sección de “Usuarios” presione en el símbolo de “+” en el lado superior derecho.
   1. En esta página de “información sobre el usuario” debe configurar los pormenores del nuevo usuario:
      1. Crear un usuario y contraseña para el nuevo usuario. (Guarde esta info).
      2. Determinar responsabilidades del usuario.
      3. Bajo detalles de contacto del nuevo usuario – “añadir persona física” y Presione “Continuar”.
4. En la página de “añadir opciones” puede elegir copiar los derechos de un usuario existente, utilizar un “rol” preconfigurado, o crear un nuevo perfil.
   1. “Copie los derechos de acceso de un usuario existente”.
   2. “Utilizar un rol” ya configurado.
   3. “Crear un nuevo perfil”.
      1. Esta sección tiene seis páginas de configuraciones sobre los derechos del usuario.
      2. Presione continuar después de revisar los derechos del usuario.
5. Ingrese el número de confirmación enviado al correo del usuario principal y presione “Continuar”.

Para completar la activación del nuevo usuario deben llevarse a cabo las siguientes tareas pendientes; los asuntos pendientes se encuentran presionando el icono de “campanita” en la parte superior.

1. El usuario máster debe firmar la tarea “Proof of Trader Authority” bajo asuntos pendientes.
2. El nuevo usuario recibirá un correo electrónico con un código de activación.
3. Con este código de activación por favor ingrese al portal del cliente con el nombre de usuario y la contraseña proporcionados por el creador del nuevo usuario.
   1. El sistema le pedirá confirmar su dirección de correo electrónico y cambiar la contraseña para el nuevo usuario.
   2. Una vez cambiada la contraseña, el sistema le pedirá actualizar sus tres preguntas de seguridad y confirmar su información personal.
   3. Enseguida, el nuevo usuario deberá completar una verificación de autentificación biométrica (Authentix) con su celular.
   4. Por último, el nuevo usuario puede subir su Prueba de dirección (POA) y Prueba de identidad (POI) bajo asuntos pendientes.

Nota: Una vez completados estos pasos, denos de 1 a 3 días hábiles para aprobar y habilitar el nuevo usuario.

TWS Mosaico:

1. Abra TWS mosaico.
2. Vaya a la ‘Entrada de ordenes’ arriba a la parte superior izquierda.
3. Busque el producto que quiere operar en la caja blanca.
4. Una vez que tiene el producto ingresado, vaya a “Asignación.”
5. Presione en “Seleccionar cuenta.”
6. Aquí tiene la opción de elegir una cuenta, un grupo o un modelo.
   1. Si elige la opción de “grupos” o “modelos” le va a dar la opción de configurar un grupo o modelo.

TWS Clásico:

1. Abra TWS.
2. En la parte inferior a la izquierda, presione en “Clásico”.
3. Busque el símbolo del producto que quiere operar en una fila vacía.
4. Presione el botón derecho del ratón en la posición que quiere operar y elija “comprar” o “vender”.
   1. Ahora le va a aparecer una fila debajo de la fila de la posición.
5. Presione donde dice “seleccionar”.
6. Aquí tiene la opción de elegir una cuenta, un grupo o un modelo.
   1. Si elige la opción de “grupos” o “modelos” le va a dar la opción de configurar un grupo o modelo.